Kindergeld in Kanada

Das Canada Child Benefit (CCB) ist eine monatliche, steuerfreie Zahlung, die Familien bei den Kosten für die Erziehung von Kindern unter 18 Jahren unterstützt. Dieses System wurde 2016 in Kanada eingeführt. Die Canada Revenue Agency (CRA) berechnet die Zahlungsbeträge jährlich neu, basierend auf dem bereinigten Familiennettoeinkommen und der Inflation.

Ab dem 1. Juli 2024 können berechtigte Familien bis zu 7.787 CAD (≈5.745 USD) pro Kind unter 6 Jahren und bis zu 6.570 CAD (≈4.850 USD) pro Kind zwischen 6 und 17 Jahren erhalten. Diese 4,7%ige Erhöhung ist auf die Inflationsanpassung gemäß dem Verbraucherpreisindex zurückzuführen.

Das Canada Child Benefit kann auch zusätzliche Zahlungen wie den Child Disability Benefit beinhalten. Einige Provinzen und Territorien bieten zudem eigene Unterstützungsprogramme an.

Wer hat Anspruch auf CCB?

Um Anspruch auf CCB zu haben, müssen Sie mit dem Kind zusammenleben und hauptverantwortlich für dessen Pflege und Erziehung sein. Das Kind muss unter 18 Jahre alt sein. Außerdem müssen Sie in Kanada steuerpflichtig sein. Zusätzlich müssen Sie oder Ihr Ehepartner/Partner einen der folgenden Status haben:

• Kanadischer Staatsbürger;
• Ständiger Einwohner;
• Geschützte Person;
• Vorübergehender Einwohner, der seit mindestens 18 Monaten in Kanada lebt und eine gültige Erlaubnis für den 19. Monat hat (vorausgesetzt, die Erlaubnis besagt nicht "verleiht keinen Status");
• Indianerstatus gemäß dem Indian Act.

Sie können auch in besonderen Fällen, wie bei geteiltem Sorgerecht, anspruchsberechtigt sein. In solchen Fällen erhalten Sie 50% der Gesamtleistung.

Wie werden CCB-Zahlungen berechnet?

Die Zahlungsbeträge hängen von der Anzahl der Kinder, ihrem Alter, dem bereinigten Familiennettoeinkommen (AFNI) und der Berechtigung für den Disability Tax Credit (DTC) ab.

Die maximalen Leistungsbeträge sind:

• 7.787 CAD pro Jahr (≈5.745 USD) oder 648,91 CAD pro Monat (≈480 USD) für jedes Kind unter 6 Jahren.
• 6.570 CAD pro Jahr (≈4.850 USD) oder 547,50 CAD pro Monat (≈405 USD) für jedes Kind zwischen 6 und 17 Jahren.

Wenn Ihr bereinigtes Familiennettoeinkommen (AFNI) 36.502 CAD (≈27.000 USD) übersteigt, beginnen die Leistungsbeträge zu sinken. So werden die Kürzungen berechnet:

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Je höher Ihr Familieneinkommen, desto größer ist die Kürzung der Leistungen. Allerdings werden die Zahlungen auch bei Einkommen über diesen Schwellen fortgesetzt, wenn auch auf einem viel niedrigeren Niveau.

Online-Leistungsrechner

Die CRA stellt einen Online-Rechner zur Verfügung, mit dem Eltern ihre Kindergeldzahlungen basierend auf Einkommen, Anzahl der Kinder und anderen Faktoren schätzen können. Dieses nützliche Tool ist auf der offiziellen CRA-Website verfügbar und kann bei der Familienbudgetplanung helfen.

Child Disability Benefit

Der Child Disability Benefit (CDB) ist eine zusätzliche Zahlung für Familien, die Kinder mit schweren und lang anhaltenden körperlichen oder geistigen Beeinträchtigungen betreuen. Im Jahr 2024-2025 beträgt der maximale CDB-Betrag 3.322 CAD pro Jahr (≈2.500 USD) oder 276,83 CAD pro Monat (≈205 USD) für jedes Kind, das für den Disability Tax Credit berechtigt ist.

Die CDB-Kürzung beginnt, wenn das Familieneinkommen 79.087 CAD (≈58.350 USD) übersteigt, mit einer Kürzungsrate von 3,2% für ein Kind und 5,7% für zwei oder mehr Kinder mit Behinderungen.

Erforderliche Dokumente

Bei der Beantragung des CCB müssen Sie möglicherweise Folgendes vorlegen:

• Nachweis der Staatsbürgerschaft oder des Status: Geburtsurkunde, Reisepass, Dokumente für ständige Einwohner oder geschützte Personen.
• Nachweis des Wohnsitzes in Kanada: Rechnungen für Versorgungsleistungen, Kontoauszüge oder Mietvertrag, dass Sie in Kanada leben.
• Nachweis der Hauptverantwortung für das Kind: Schreiben von Schule oder Kindertagesstätte, Adresse des Kindes auf Schul— oder Arztunterlagen, Dokumente der Sozialdienste.

Sie und Ihr Ehepartner/Partner benötigen eine Social Insurance Number (SIN), um CCB zu beantragen. Wenn Ihnen eine SIN verweigert wird, können Sie Ihrem Antrag ein Erklärungsschreiben beifügen und eines der folgenden Dokumente vorlegen:

• Reisepass;
• Führerschein;
• Geburtsurkunde;
• Von kanadischen Einwanderungsbehörden ausgestellte Dokumente.

Möglichkeiten zur Beantragung von CCB

Es gibt mehrere Möglichkeiten, CCB zu beantragen:

• über My Account;
• per Post mit dem Formular RC66, Canada Child Benefits Application;
• automatische Anmeldung für Neugeborene durch einen in den meisten Provinzen und Territorien verfügbaren Service bei der Registrierung der Geburt eines Kindes.

Wenn Sie ein neuer Einwohner oder Staatsbürger Kanadas sind, müssen Sie zusätzliche Formulare ausfüllen, wie z.B. RC66SCH, Status in Canada and Income Information. Einwanderer, die weniger als 18 Monate in Kanada leben, können CCB erst nach diesem Zeitraum beantragen.

Es ist wichtig, so bald wie möglich zu beantragen, um umgehend mit den Zahlungen zu beginnen.

Wann Änderungen mitgeteilt werden müssen

Sie müssen die CRA in folgenden Fällen benachrichtigen:

• Änderung der Kinderzahl in der Familie: wenn ein Kind geboren wird oder bei Ihnen einzieht.
• Änderung des Familienstands: Heirat, Scheidung, Trennung (länger als 90 Tage).
• Adressänderung: Es ist wichtig, einen Wohnsitzwechsel umgehend zu melden, da sonst die Zahlungen ausgesetzt werden können.

Sie können Änderungen über My Account, telefonisch oder durch Ausfüllen des Formulars RC65, Marital Status Change melden.

Wann der Leistungszahlungszeitraum beginnt

Der CCB-Zahlungszeitraum beginnt am 1. Juli und läuft bis zum 30. Juni des folgenden Jahres. Die Zahlungen werden auf Grundlage des Einkommens des vorherigen Kalenderjahres berechnet. Zum Beispiel basieren die Zahlungen für den Zeitraum von Juli 2024 bis Juni 2025 auf dem Einkommen von 2023.

Wann Leistungsneuberechnungen vorgenommen werden können

Die CRA berechnet CCB-Zahlungen in folgenden Fällen neu:

• Zu Beginn eines neuen Zahlungszeitraums (1. Juli), basierend auf der Steuererklärung des Vorjahres.
• Nach einer Überprüfung Ihrer Steuererklärung oder der Ihres Ehepartners/Partners.
• Nach einer Änderung des Familienstands.
• Wenn sich die Anzahl der Kinder in der Familie ändert.

Regionale Unterstützungsprogramme

Zusätzlich zu den bundesweiten CCB-Zahlungen bieten viele Provinzen und Territorien weitere Familienunterstützungsprogramme an. Zum Beispiel:

• Kindergeld in Alberta: Die Zahlungen hängen von der Kinderzahl und dem Familieneinkommen ab und können bis zu 5.656 CAD pro Jahr (etwa 4.200 USD) betragen.
• Kindergeld in British Columbia: Höchstzahlungen betragen 2.188 CAD (etwa 1.600 USD) für das erste Kind und sinken je nach Familieneinkommen.
• Kindergeld in Ontario: Bis zu 140 CAD pro Monat (etwa 105 USD) für jedes Kind unter 18 Jahren.
• Kindergeld in New Brunswick: Grundleistung beträgt 20,83 CAD pro Monat (etwa 15 USD) pro Kind, angepasst an das Familieneinkommen.
• Kindergeld in Neufundland und Labrador: Zahlungen bis zu 186,16 CAD (etwa 140 USD) pro Monat für das vierte und weitere Kinder.
• Kindergeld in den Nordwest-Territorien: Höchstzahlungen bis zu 203,75 CAD pro Monat (etwa 150 USD) für das vierte Kind.
• Kindergeld in Nova Scotia: Zahlungen von 127,08 CAD pro Monat (etwa 95 USD) für jedes Kind in Familien mit niedrigem oder mittlerem Einkommen.
• Kindergeld in Nunavut: Grundzahlung von 29 CAD pro Monat (etwa 22 USD) pro Kind, mit zusätzlicher Unterstützung für berufstätige Familien.
• Kindergeld in Yukon: Bis zu 76,50 CAD pro Monat (etwa 57 USD) für jedes Kind.

Sie müssen sich nicht separat für regionale Leistungen bewerben. Diese Zahlungen sind in das Bundesprogramm integriert. Wenn Sie Leistungen über die CRA beantragen, wird Ihr Antrag automatisch für relevante Provinz— und Territorialprogramme berücksichtigt.

Adressen für den Versand von CCB-Anträgen

Wenn Sie per Post beantragen, senden Sie Ihr ausgefülltes RC66-Formular und die Unterlagen an das zuständige Finanzamt, je nach Ihrer Provinz oder Ihrem Territorium: